什么是基金净值,一只基金一天有几个净值,带你了解含义

 2019/05/30 21:49:19 来源:八九时讯

想要学会基金理财的基本知识,肯定要学会跟基金相关的各种名词与定义。

想要学会基金理财的基本知识,肯定要学会跟基金相关的各种名词与定义。基金的基本概念中就有关于基金净值的说法,那么基金净值是什么意思呢?


基金投资 图片来源于网络


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基金净值是什么意思?

也就是每份基金单位的净资产价值,也就是基金总净资产除以基金的总份额。根据基金产品的分类不同,所体现出来的基金净值也略有不同,比如放开式基金,因为申购或赎回时,交易价之前并未确定,也就是在进行申购或赎回时的单位基金资产净值。而封闭式基金的话,其交易价在买与卖的时候就已经非常清楚。

买卖基金到底应该怎么看净值?

基金交易中一个重要的原则是“未知价原则”。什么意思呢?就是你申购/赎回基金的时候,实际的成交价格是距离你操作时点很近的一个尚未知晓的单位净值。

一只基金一天有几个净值?

虽然基金经理可能每天都会做多次的股票操作,而且股价瞬息万变,但一只基金一天只有一个净值。

这个净值是在每天收盘后由基金公司和托管银行的专职估值人员根据基金当天更新的资产、盈亏情况,计算得出的。

这是一个非常复杂和专业的过程(比如,要统计每天申购、赎回的份额数量、统计分布在不同大类资产中的基金资产总量、可能还要给停牌股票估一个相对准确的价值)。

当天的净值反映的是当天基金经理投资、操作的盈亏情况,一般会在当天晚上19:00-22:00之间陆续更新。
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